Инвестиционная компания предлагает услугу Family office | HOME OFFICE

Семейный офис - Family office (Home office)

Семейный офис (Family office) – это услуга для людей, имеющих собственный бизнес. Это уникальная возможность и системный подход для решения всего комплекса вопросов, связанных с управлением активами, имуществом и вкладами, правовой защитой, медицинским обслуживанием, решением административных задач, а также организацией комфортного жизненного пространства.

Семейный офис (Family office) - означает, что Вам не требуется тратить время и средства на создание гибкой и эффективной бизнес-структуры, способной решить большинство Ваших проблем и удовлетворить Ваши запросы.

Вы можете воспользоваться готовым решением уже сегодня на самых выгодных для Вас условиях!

Семейный офисОсновная цель «Семейного офиса» (Family office) – создание для Вас личного комфорта. Соблюдение правила полной конфиденциальности – это основной принцип нашей работы!


«Семейный офис» (Family office) основан на принципе «Ваш доверенный управляющий»

Доверенный управляющий – это Ваше доверенное лицо, личный советник и стратег.

На протяжении веков, люди обладающие состоянием, привлекали для его сохранения и преумножения профессиональных управляющих, которым можно было доверить решение самых сложных и деликатных вопросов.

Сегодня эта возможность доступна ВАМ!

Доверие - это фундамент семейного офиса. Иногда уходят годы на его закладку, но поверьте, оно стоит этого.

Ведь именно возможность доверить решение проблемы и быть уверенным в успешном ее решении зачастую приносит нам долгожданное спокойствие и ощущение равновесия.

Основными задачами доверенного управляющего являются координация «Cемейного офиса» (Family office) и создание общей стратегии.

К «Cемейному офису» (Family office) относятся: доверенный управляющий, финансовый отдел, секретарь, бухгалтер, отдел по управлению недвижимостью, адвокат, специалист по личной безопасности, домашний персонал.

Общая семейная стратегия включает планирование развития семейного состояния и бизнеса, защита интересов членов семьи и передача капитала будущим поколениям.

Доверенный управляющий помогает Вам ориентироваться в тонкостях финансово-банковского мира, а также в осуществлении необходимых мероприятий и контролировании их исполнения.

Структура Семейного офиса (Family office):

Финансовый отдел.

Основными задачами финансового отдела являются единое финансовое и налоговое планирование, отслеживание денежных потоков (мониторинг) и подбор финансовых партнеров.

В Вашем распоряжении сеть самых известных мировых и российских банков, частных советников и финансовых компаний. Заботы по поиску лучших налоговых советников и подбор индивидуальных и эффективных схем, также входят в круг наших первостепенных задач.

Финансовый отдел поможет Вам понять принципы работы банков, а также инвестиционных компаний и фондов, которые на сегодняшний день являются одним из самых прибыльных инструментов.

Грамотное налоговое планирование позволит свести Ваши отчисления по налогам к минимуму.

Мы поможем Вам выбрать наиболее надежные и прибыльные предложения, проследим за сохранностью Вашего капитала и своевременной выплатой Вашей прибыли.

Страхование жизни и имущества, являются важными аспектами, которые будут обязательно учтены в работе семейного офиса.

Секретарь.

Профессиональный секретарь возьмет на себя все: корреспонденцию, переводы, ведение архива, телефонные звонки, переписку с администрацией, решение текущих административных вопросов.

Бухгалтер.

Аккуратный и надежный бухгалтер позаботится о своевременной оплате счетов, ежедневном контроле за расходом средств, а также порекомендует возможные варианты оптимизации и уменьшения расходов!

Если Вы имели опыт жизни за рубежом, Вы прекрасно знаете сколько отнимает времени обработка так любимых на западе счетов, официальных писем и звонков.

Хорошо поставленное делопроизводство и бухгалтерский учет позволят Вам всегда иметь ясное представление о том, в каком состоянии находятся Ваши дела.

Правовая защита.

Среди наших партнеров лучшие адвокаты России, имеющие колоссальный опыт работы с российской клиентурой и по успешному решению ее проблем.

Вот только неполный перечень тех вопросов, решение которых Вам может предложить компетентный адвокат:

· консультации и подготовка правовых заключений и меморандумов по вопросам различных областей права;

· содействие в заключении налоговых соглашений;

· подготовка правовых документов, необходимых для заключения различного рода договоров, а также для реализации бизнес проектов при максимальном соблюдении интересов клиентов;

· подготовка учредительных документов для юридических лиц любых организационно-правовых форм и правовое сопровождение последующей регистрации компаний;

· консультации и содействие в открытии компаний на территориях с льготным налоговым режимом и трастов;

· защита Ваших интересов в суде и государственных учреждениях, в том числе и от уголовного преследования.

Мы также имеем возможность привлечь при необходимости партнеров и помощников в России и западных странах для решения любых Ваших юридических вопросов.

Отдел управления недвижимостью.

Ваш дом – Ваша крепость! Вы можете полностью положиться на нас при покупке недвижимости в России, а также в других странах.

Через наших партнеров по торговле недвижимостью, мы подберем Вам наилучший вариант в кратчайшие сроки на самых выгодных для Вас условиях.

Прекрасное знание данного рынка и финансовых схем позволит нам сделать покупку недвижимости действительно выгодным вложением капитала, способным приносить Вам прибыль в будущем!

«Семейный офис» (Family office) возьмет на себя все хлопоты по поиску локального банка и посодействует в получении ипотечного кредитования при поддержке финансовых партнеров. Он также предоставит компетентные консультации по всем аспектам приобретения недвижимости за рубежом.

Мы порекомендуем и подберем для Вас лучших архитекторов, строительные компании, специалистов по отделке помещений и ландшафтных дизайнеров, чтобы создать для Вас уютный дом.

В случае, если Вы не намерены пользоваться недвижимостью сами, мы посоветуем Вам компанию, занимающуюся управлением недвижимостью, или возьмем на себя заботы по поиску арендатора и поддержанию Вашей собственности в отличном состоянии!

Домашний врач и медицинское обслуживание.

Здоровый образ жизни, хорошие экологические условия и, безусловно, развитая сфера медицинских услуг являются причинами долголетия жителей страны.

В рамках партнерских программ, мы предложим Вам:

Личный комфорт.

Личный комфорт складывается из тысяч продуманных мелочей. Мы постараемся сделать все возможное, чтобы Вы чувствовали себя комфортно!

Совместно с нашими партнерами мы возьмем на себя:

Ценности Семейного офиса (Family office):

Защита капитала

В последнее время вектор развития личных состояний в России стал смещаться от "заработать и приумножить " к "сохранить". Сохранить заработанный капитал и передать его следующим поколениям, заложить основы семейного благосостояния на много поколений вперед - задача, которую призван решать новый для России инструмент управления крупным капиталом - Семейный офис (Home office).

Эволюция Семейного офиса

Семейный офис (Family Office) - это нераздельный центр, осуществляющий управление всеми активами семьи - человеческими, социальными, интеллектуальными и финансовыми. Потребность в этом, возникает, когда состояние преодолевает рубеж в 10-15 миллионов долларов.

Тогда, неизбежно возникает масса юридических, административных, инвестиционных и других проблем, которые необходимо решать с привлечением разнообразных специалистов: юристов, бухгалтеров, налоговых, инвестиционных консультантов и т.е. Работу которых необходимо координировать.

Финансовый капитал - это не самоцель. Это - средство достижения установленных жизненных целей семьи. Семейный офис (Family office) распределяет финансовые ресурсы семьи таким образом, чтобы они наилучшим образом отображали природу ценностей членов семьи. Для одних это получение великолепного образования, для других реализация себя в сферах далеких от бизнеса – творчестве, искусстве, науке, культуре. Семейный офис (Family office) привносит в семью гармонию.

Цель Семейного офиса - обеспечить благосостояние семьи в долгосрочной перспективе, из поколения в поколение.

Исторически форма семейного офиса (Home office) уходит в античность. Там, где впервые в семьях появились два-три нанятых помощника с управленческими функциями, и появился семейный офис (Family office). Само понятие "Семейный офис" (Family Office) как управленческая модель возникли в США в конце 19 века, когда появились американские промышленные капиталы. В это время появилось большое количество семей, обладающих громадными, состояниями в десятки миллионов долларов. Эти семьи стали привлекать грамотных людей и создавать особые офисы для управления своими ресурсами. Так возникали очень успешные семейные офисы и к ним стали обращаться из их окружения компаньоны за консультациями. Так некоторые семейные офисы стали оказывать лишние услуги иным семьям , а со временем превратились в независимый бизнес. Сегодня многие из них оперируют уже миллиардами долларов и сопоставимы по объему активов с корпоративными финансовыми структурами.

Услуги Семейного офиса стали оказывать банки, управляющие компании. Сейчас существуют две формы семейного офиса: управляющие активами семьи и так называемые "многосемейные" офисы (Multiple Family Office), в управлении которых находятся капиталы различных семей. Многосемейные офисы показали эффективными, в силу того, что задачи каждой семьи - очень специфичны, а офисы, управляющие активами разных семей, соответственно, имеют возможность накопить больше уникального опыта.

У любого кто входит в сотню Forbes, есть штат помощников, специалистов, управляющих активами, инвестиционных консультантов. Так что самостоятельно организованные семейные офисы уже действуют.

Что касается рынка настоящих услуг в России то он пока находится в зачаточном состоянии и сейчас трудно оценить его масштабы и реальных объемов. Часто на сайтах банков и управляющих финансовых компаний можно увидеть информацию о оказывании услуги семейного офиса. Однако, как показывает опыт, под такими объявлениями чаще всего скрываются услуги Life Style Management, помогающие VIP-клиентам подобрать хорошего врача, учителя или школу для ребенка, организовать путешествие и т.д., то есть качественно израсходовать деньги. Все это, конечно же входит в функции Family Office, но составляет только незначительную часть.

Основная же цель Family Office - сохранить, преумножить и передать накопленное благосостояние следующим поколениям.

В чем отличие Family Office от Private Banking?

Частный банк - это финансовая компания, которая оказывает финансовые услуги. Семейный офис (Family office) должен быть более независимым в выборе поставщика услуг по обслуживанию семейного капитала. Это некое неангажированное подразделение, по отношению к массовым услугам на финансовом рынке и этоважный принцип на котором строится основа семейного офиса. Покупая к примеру инвестиционные стратегии для клиентов, какие бы они не были структурированные и диверсифицированные инвестиционный управляющий, все равно не отдаст сразу все деньги в управление благосостоянием. Ведь классические клиенты Семейного офиса - это представители 5-7 поколений семейного капитала, и необходимо отдавать себе отчет в том что это не разовая услуга, которая требует предельной осмотрительности от управляющего. В России не один финансовый институт не воспроизводит классическую модель Family Office потому, что клиенты в большинстве своем не готовы к восприятию этих услуг. То есть нет классического Family Office поскольку нет классических клиентов. В России все работают с представителями единственного поколения, с самими создателями крупного капитала, которые до недавних пор в основном были сосредоточены на том, чтобы заработать а не сохранить капитал. Большинство российских клиентов сегодня как правило интересуются юридическими вопросами. Сохранение семейного капитала упирается в проблему наследников. Все усилия сначала были направлены на накопление крупного капитала и в дальнейшем для того, чтобы передать заработанное своим наследникам. А хватит ли компетенции у детей и позволит ли адекватное образование, чтобы грамотно развить и продолжать начатое дело основателя капитала? Поэтому полный комплекс услуг классического западного Family Office в России пока еще не востребован в силу "молодости" капитала.

Идеологию Family office в российской действительности можно начать с создания семейного совета директоров. Сейчас большинство семейных состояний управляется одним человеком - основателем капитала. Через поколение семья вырастет и людей, принимающих решения, станет больше. Если семья "не разбежится" и "не растащит" семейный капитал, то возникнет потребность наладить коллективное семейное управление.

Члены семьи должны регулярно собираться, заслушивать доклады о состоянии капитала и коллегиально принимать ключевые решения. Когда людей, принимающих решения, в семье становится много, то необходимо создавать систему управления через совет семейных директоров, которые и принимают стратегические решения по капиталу. По сути, воспроизводится корпоративная модель управления?

Кому на самом деле принадлежит семейный капитал

Благополучная передача капитала среди числа наследников следующему поколению может осуществиться только будущим экономическим лидерам семьи. Здесь возникают два аспекта определения: юридический и наставнический. Юридический - это вопросы о надлежащем оформлении защиты прав наследников, не только в России, но и в тех странах и юрисдикциях, где семейный капитал присутствует (трасты, фондах, компании). Наставнический заключается в том, что передача капитала следующему поколению может осуществиться только избранному из числа наследников, который должны быть подготовлен к управлению - интеллектуально и морально. Он должен осознать, что уго задача - не просто тратить полученные деньги, на чем династия может и закончиться.

Поколение преемственности

Сейчас в России время первого поколения капитала. Люди, создававшие бизнес будут передавать своим детям то что с присущими этому обстоятельству рисками нажито и большой вопрос как распорядится наследник большим капиталом, не заработанным, а полученным. Для этого на Западе существуют специальные программы для наследников, на которых учат, как правильно выбирать финансовых консультантов, как уметь говорить "нет" в ответ на какие-то сомнительные предложения, формировать определенные качества. Вот почему большинство наследников в крупнейших западных состоятельных семьях в обязательном порядке с 14 лет начинают подрабатывать, в офисе, на производстве, и это не считается зазорным - это считается нормой. Все это делается для того, чтобы научить бережно, относиться к деньгам.

Представителям преемственности российских капиталов, не обязательно быть такими же успешными как их родоначальники. Перед ними стоит достаточно простая и ответственная задача - не растерять капитал, а преумножить его, и в свою очередь, подготовить своих наследников к передаче активов. Любой наследник крупного капитала должен осознавать: «капитал принадлежит не ему, а следующим поколениям семьи".

У сегодняшних собственников есть уникальная возможность - стать основателями долгосрочных состоятельных династий, а капитал - лишь хорошая материальная основа для этого. И чтобы уже в следующем поколении капитал "не ушел" из семьи, наследников необходимо готовить - дать им правильное воспитание и адекватное образование. Без воспитания собственным примером не обойтись.

Все наследники должны получить хорошее финансовое знание, чтобы участвовать в принятии решений.

Задача семьи семейного офиса - выявить хотя бы одного потенциального лидера и помочь ему получить соответствующую подготовку. А другим членам семьи надо определить те таланты, которые у них есть, и содействовать в их реализации. Если ребенок имеет склонность к артистическим способностям, не стоит его ломать развивая предпринимательский талант. Лучше семейному офису дать возможность подобрать для него будущее или способствовать развитию в другой сфере соответствующей его направленности. Желательно конечно при этом что бы все наследники получили хотя бы базовые финансовые знания, чтобы участвовать в принятии принципиальных решений. Ничего нет дороже и важнее для владельцев и основателей капитала, чем воспитать достойного, грамотного наследника и при этом еще и здорового. Роль семейного офиса в том, чтобы помочь собственнику реализовать выбранную им стратегию подготовки наследников.

Семейный капитал - это не только деньги, но еще и интеллектуальный, человеческий и социальный капитал

Семейный капитал – знания, опыт членов семьи и поколений в том числе человеческий - здоровье, социальный - сумма взаимоотношений семьи с окружающим миром. К социальному капиталу можно отнести репутацию – как важнейший ресурс, который помогает решать многие задачи, стоящие перед семьей. Благотворительность, в понимании семейного офиса, - один из инструментов упрочения социального капитала. Нормальная общепринятая практика, когда при состоятельных семьях создаются большие благотворительные фонды и семейный офис помогает эти проекты реализовать.

Стоимость Family Office (Home office)

В управлении семейным благосостоянием есть два пути. Можно создать семейный офис самостоятельно - нанять на рынке нужных специалистов, определить им задачи, выплачивать зарплату, бонусы и т.д. Тогда расходы по управлению - это содержание команды специалистов. Если этим занимается финансовый институт, то оплата сводится к выплате определенного уровня комиссионных. Например в США за услуги семейного офиса берут от 0,5% до 1,5% от asset under advisement - "активов, находящихся под консультированием", 2-3%, предполагают уникальность. Размер комиссионных - это результат переговоров, установленных стандартных ставок нет. Иногда клиентам бывает более комфортно выплачивать не комиссионные, а фиксированную сумму за объем услуг. В любом случае размер платы за эти услуги должен быть достаточным, чтобы семейный офис был рентабельным и не стремился заработать на продаже клиенту собственных продуктов. По сути, это - оплата консалтинговых услуг.

География управления семейным офисом

Нет никаких проблем, чтобы из российского семейного офиса управлять зарубежными активами. Есть достаточное количество высококлассных специалистов, которые, даже находясь территориально в Москве, могут подбирать правильных поставщиков услуг на Западе. Преимущество находящегося в России, заключается в оперативности принятия решений, в знании менталитета российских семейных капиталов. Специфика российского рынка диктует необходимость наличия специальной команды семейного офиса здесь, в России, которая, как минимум, будет обслуживать активы, находящиеся в нашей стране.

© 2001–2017 ООО «ИК «КОИН»

На главнуюПоискE-mailКарта сайтаАнглийская версия